Необходим лимит кассы при отсутствии выручки: как его утвердить?

Comments

• Цитата: Добрый день.Ситуация следующая. У организации за прошлый год не было наличной выручки, ККМ нет. Снимали деньги только на выплату зарплаты, но теперь хотим снимать иногда на хоз.расходы. Так как с точностью невозможно определить сумму, которая будет потрачена на хознужды, то вероятно всего будет в кассе какой то остаток. Одним словом нужен лимит остатка наличных денег для организации не имевшей в прошлом выручка и расходов. Как утвердить такой лимит, хотя бы в пределах 1 тыс.руб?Спасибо. Татьяна.

  
  Деньги полученные в банке должны быть выданы из кассы в тот же день, остатка по хоз. расходам быть не должно. Если у вас нет выоручки, которая поступает в кассу, лимит кассы утверждать не нужно, он по умолчанию будет равен 0
• Добрый день! Лимит остатка кассы Вы должны установить, даже если у Вас не было поступлений нал.ден.средств. тем более планируете снимать с р/с на хоз.нужды. Откройте Приложение к Положению ЦБ РФ №373-П от 12.10.2011 там приведена формула расчета лимита. Удачи.
• Цитата: Добрый день! Лимит остатка кассы Вы должны установить, даже если у Вас не было поступлений нал.ден.средств. тем более планируете снимать с р/с на хоз.нужды. Откройте Приложение к Положению ЦБ РФ №373-П от 12.10.2011 там приведена формула расчета лимита. Удачи.

  
  Спасибо, Приложение я конечно же читала. Дело в том, что там формула для тех, у кого был расход (кроме выдачи зарплаты), и для вновь созданных организаций (ожидаемый расход).
  А мне именно нужен лимит, скажем, ожидаемый. Но я не вновь созданная организация.
• Цитата: Цитата: Добрый день! Лимит остатка кассы Вы должны установить, даже если у Вас не было поступлений нал.ден.средств. тем более планируете снимать с р/с на хоз.нужды. Откройте Приложение к Положению ЦБ РФ №373-П от 12.10.2011 там приведена формула расчета лимита. Удачи.Спасибо, Приложение я конечно же читала. Дело в том, что там формула для тех, у кого был расход (кроме выдачи зарплаты), и для вновь созданных организаций (ожидаемый расход).А мне именно нужен лимит, скажем, ожидаемый. Но я не вновь созданная организация.

  
  Уточните, у вас будет поступление выручки в кассу.
• Цитата: Цитата: Цитата: Добрый день! Лимит остатка кассы Вы должны установить, даже если у Вас не было поступлений нал.ден.средств. тем более планируете снимать с р/с на хоз.нужды. Откройте Приложение к Положению ЦБ РФ №373-П от 12.10.2011 там приведена формула расчета лимита. Удачи.Спасибо, Приложение я конечно же читала. Дело в том, что там формула для тех, у кого был расход (кроме выдачи зарплаты), и для вновь созданных организаций (ожидаемый расход).А мне именно нужен лимит, скажем, ожидаемый. Но я не вновь созданная организация.Уточните, у вас будет поступление выручки в кассу.

  
  Только из банка будем получать на хозрасходы.
• Если у вас нет выручки, то и лимита остатка быть не может. Внимателльно прочитайте еще раз положение ЦБ. В расчет лимита включается выручка или предполагаемая выручка, если раньше у вас ее не было. Деньги полученные в банке на хозяйственные расходы на остатке быть не должны, вы должны их в тот же день выдать в подотчет по РКО. Исключение составляют только деньги полученные для выдачи зарплаты, срок выдачи которых может быть установлен до 5 дней. В предлагаемой формуле расчета предполагается выручка и расходы их выручки, у вас будет везде 0, следовательно и лимит будет 0.
• Добрый день всем. У меня была подобная ситуация. Побробуйте следующий выход:
  
  составьте предполагаемые расходы за три месяца, составив произвольной формы расчет, обязательно расходы обосновать ( например бензин).
  Согласуйте с банком сумму лимита, если Вам нужна 1000 рублей, я не думаю, что кто-то будет против.
  Имея на руках согласование с банком, вы получая по чеку хозрасходы не обязательно должны их сразу выдавать.
  Во всяком случае я так делала. Вопросов со стороны банка не возникало, все ведь люди и если Вы их убедите в производственной необходимости такого лимита, я думаю они пойдут на встречу. Удачи!
• Огромное всем спасибо, что не оставили без внимания.
  Дело в том, что я просто сама хочу подстраховаться. Вот получу я деньги в банке на хозрасходы, допустим 3000 р. Пойду я с ними в магазин купить канцтовары. И вот не уверена, что у меня не останется остаток , да еще с копейками. Конечно можно что-то придумать, Но хотелось бы быть спокойной за эти копейки.
  У меня кстати на начало года остаток в кассе 90 руб 60 коп. Снимали из банка на зарплату округляя.
  А кстати если я возьму данные за 2010г, можно?
• Маша, если хотите подстраховаться - для этого есть возможность прописать лимит в приказе по Учетной политике. Если же лимит не установлен, с превышения штраф, следить за соблюдением лимита должен обслуживающий Вас банк.
  Бывают банки, которых вообще не интересует выполнение финансовой дициплины, а некоторые запрашивают документы чуть-ли не раз в полгода.
  Поэтому самый верный советчик это Ваш банк, только сразу все карты не раскрывайте, а сработайте "разведчиком". Удачи!
• Цитата: Огромное всем спасибо, что не оставили без внимания.Дело в том, что я просто сама хочу подстраховаться. Вот получу я деньги в банке на хозрасходы, допустим 3000 р. Пойду я с ними в магазин купить канцтовары. И вот не уверена, что у меня не останется остаток , да еще с копейками. Конечно можно что-то придумать, Но хотелось бы быть спокойной за эти копейки.У меня кстати на начало года остаток в кассе 90 руб 60 коп. Снимали из банка на зарплату округляя.А кстати если я возьму данные за 2010г, можно?

  
  Очень жаль, что вы меня не слышете. Если вы получили 3 т.р. в банке, вы их обязаны вадать только в подотчет и никуда больше, если не потратили они остались на остатке на сч. 71 до следующей выдачи или еще что-то купите. Если на зарплату, то только на зарплату, невыданную зарплату нужно сдать в банк. Лимит на остаток в кассе расчитывается только при поступлении в кассу выручки от реализации товаров, работ , услуг, если вы производите выдачу из выручки в подотчет, выдаете зарплату и т.д, а также не имеете возможности сдать вечернюю выручку в банк.
• Цитата: Цитата: Огромное всем спасибо, что не оставили без внимания.Дело в том, что я просто сама хочу подстраховаться. Вот получу я деньги в банке на хозрасходы, допустим 3000 р. Пойду я с ними в магазин купить канцтовары. И вот не уверена, что у меня не останется остаток , да еще с копейками. Конечно можно что-то придумать, Но хотелось бы быть спокойной за эти копейки.У меня кстати на начало года остаток в кассе 90 руб 60 коп. Снимали из банка на зарплату округляя.А кстати если я возьму данные за 2010г, можно?Очень жаль, что вы меня не слышете. Если вы получили 3 т.р. в банке, вы их обязаны вадать только в подотчет и никуда больше, если не потратили они остались на остатке на сч. 71 до следующей выдачи или еще что-то купите. Если на зарплату, то только на зарплату, невыданную зарплату нужно сдать в банк. Лимит на остаток в кассе расчитывается только при поступлении в кассу выручки от реализации товаров, работ , услуг, если вы производите выдачу из выручки в подотчет, выдаете зарплату и т.д, а также не имеете возможности сдать вечернюю выручку в банк.

  
  Ой, простите. Конечно же я Вас слышу.
  Я согласна, что сразу выдам 3 т.р в подотчет, они будут на 71 счете. Подойдет срок отчитаться за них, а я потратила 2956 руб., остальные я должна по авансовому отчету вернуть в кассу, а затем в банк. Я же должна буду в банк вернуть в этот же день 44 рубля. Это сложно. А если еще с копейками сумма...
  И я же говорю, что у меня на остатке уже болтается сумма с копейками, мне ее тоже надо как то закрыть.Придется в банке получить на зарплату сумму за вычетом остатка? Сложно все это, лимит получше будет.
  И скажите, я уже задавала этот вопрос, а если я возьму в расчет данные 2010г, можно?
• Цитата: Маша, если хотите подстраховаться - для этого есть возможность прописать лимит в приказе по Учетной политике. Если же лимит не установлен, с превышения штраф, следить за соблюдением лимита должен обслуживающий Вас банк.Бывают банки, которых вообще не интересует выполнение финансовой дициплины, а некоторые запрашивают документы чуть-ли не раз в полгода.Поэтому самый верный советчик это Ваш банк, только сразу все карты не раскрывайте, а сработайте "разведчиком". Удачи!

  
  Спасибо большое. А как в Учетной политике прописать лимит? И приказ на лимит и расчет не нужен?
• Цитата: Спасибо большое. А как в Учетной политике прописать лимит? И приказ на лимит и расчет не нужен?

  
  Нужен и приказ http://xn-------43dpiedbd0bwbyhlhcirccvzqxxt7k5ed.ru.nds.monster/index.php?id=211007 и расчет
• Цитата: Если у вас нет выручки, то и лимита остатка быть не может. Внимателльно прочитайте еще раз положение ЦБ. В расчет лимита включается выручка или предполагаемая выручка, если раньше у вас ее не было. Деньги полученные в банке на хозяйственные расходы на остатке быть не должны, вы должны их в тот же день выдать в подотчет по РКО. Исключение составляют только деньги полученные для выдачи зарплаты, срок выдачи которых может быть установлен до 5 дней. В предлагаемой формуле расчета предполагается выручка и расходы их выручки, у вас будет везде 0, следовательно и лимит будет 0.

  
  Почему же.
  Если у компании нет наличной выручки, то лимит рассчитывается исходя из объема выданных денег (за исключением зарплаты, стипендий и прочих выплат персоналу) за определенный период. Этот показатель нужно разделить на количество рабочих дней в периоде и умножить на количество рабочих дней между сдачей денег в банк.
• Цитата: Цитата: Спасибо большое. А как в Учетной политике прописать лимит? И приказ на лимит и расчет не нужен?Нужен и приказhttp://xn-------43dpiedbd0bwbyhlhcirccvzqxxt7k5ed.ru.nds.monster/index.php?id=211007 расчет

  
  Спасибо большое.
  На самом деле сегодня решили не городить огород и ну его этот лимит. Что нибудь придумаем с хозрасходами, будем тратить всю сумму😀
  А с остатком в кассе решила поступить так: 31 декабря выдала подотчет, а в ближайшее время купим на них что нибудь ( 90-66)💃
• Коллеги!
  Что же Вы так "рубите с плеча".
  А что, если взглянуть в текст положения 373-П, точнее в приложение к нему.
  Читаем первоисточник:
  
  II. При отсутствии поступлений наличных денег за проданные товары, выполненные работы, оказанные услуги юридическое лицо, индивидуальный предприниматель учитывают объем выдач наличных денег (вновь созданное юридическое лицо, индивидуальный предприниматель - ожидаемый объем выдач наличных денег), за исключением сумм наличных денег, предназначенных для выплат заработной платы, стипендий и других выплат работникам.
  Лимит остатка наличных денег рассчитывается по формуле:
  
  L = R / P x Nn ,
  
  где:
  L - лимит остатка наличных денег в рублях;
  R - объем выдач наличных денег, за исключением сумм наличных денег, предназначенных для выплат заработной платы, стипендий и других выплат работникам, за расчетный период в рублях (юридическим лицом, в состав которого входят обособленные подразделения, при определении объема выдач наличных денег учитываются наличные деньги, хранящиеся в этих обособленных подразделениях, за исключением случая, установленного в абзаце втором пункта 1.2 настоящего Положения);
  Р - расчетный период, определяемый юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, за который учитывается объем выдач наличных денег в рабочих днях (при его определении могут учитываться периоды пиковых объемов выдач наличных денег, а также динамика объемов выдач наличных денег за аналогичные периоды прошлых лет; расчетный период составляет не более 92 рабочих дней юридического лица, индивидуального предпринимателя);
  Nn - период времени между днями получения по денежному чеку в банке юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем наличных денег, за исключением сумм наличных денег, предназначенных для выплат заработной платы, стипендий и других выплат работникам, в рабочих днях. Указанный период времени не должен превышать семи рабочих дней, а при расположении юридического лица, индивидуального предпринимателя в населенном пункте, в котором отсутствует банк, - четырнадцати рабочих дней.
  
  Так что, для тех, у кого нет наличной выручки, считает лимит по этому варианту.
  
  Галина Колмакова, как раз, об этом и говорила.
  
  Успехов!
• Цитата: Коллеги!Что же Вы так "рубите с плеча".А что, если взглянуть в текст положения 373-П, точнее в приложение к нему.Читаем первоисточник:II.При отсутствии поступлений наличных денег за проданные товары, выполненные работы, оказанные услугиюридическое лицо, индивидуальный предприниматель учитывают объем выдач наличных денег (вновь созданное юридическое лицо, индивидуальный предприниматель - ожидаемый объем выдач наличных денег), за исключением сумм наличных денег, предназначенных для выплат заработной платы, стипендий и других выплат работникам.Лимит остатка наличных денег рассчитывается по формуле:L = R / P x Nn,где:L- лимит остатка наличных денег в рублях;R- объем выдач наличных денег, за исключением сумм наличных денег, предназначенных для выплат заработной платы, стипендий и других выплат работникам, за расчетный период в рублях (юридическим лицом, в состав которого входят обособленные подразделения, при определении объема выдач наличных денег учитываются наличные деньги, хранящиеся в этих обособленных подразделениях, за исключением случая, установленного в абзаце втором пункта 1.2 настоящего Положения);Р- расчетный период, определяемый юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, за который учитывается объем выдач наличных денег в рабочих днях (при его определении могут учитываться периоды пиковых объемов выдач наличных денег, а также динамика объемов выдач наличных денег за аналогичные периоды прошлых лет; расчетный период составляет не более 92 рабочих дней юридического лица, индивидуального предпринимателя);Nn- период времени между днями получения по денежному чеку в банке юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем наличных денег, за исключением сумм наличных денег, предназначенных для выплат заработной платы, стипендий и других выплат работникам, в рабочих днях. Указанный период времени не должен превышать семи рабочих дней, а при расположении юридического лица, индивидуального предпринимателя в населенном пункте, в котором отсутствует банк, - четырнадцати рабочих дней.Так что, для тех, у кого нет наличной выручки, считает лимит по этому варианту.Галина Колмакова, как раз, об этом и говорила.Успехов!

  
  Спасибо, уважаемый главный консультант.
  Но вся задача в том, что у нас не было расходов. Мы просто их планируем (или нет)🤔 Показатель R не с чего взять.
• Цитата: ... вся задача в том, что у нас не было расходов. Мы просто их планируем (или нет)🤔 Показатель R не с чего взять.

  
  
  Добрый день!
  Не было расходов - не будет и лимита. Пока не появятся первые реальные получения денег из банка на хозрасходы.
  Поначалу должны уложиться в лимит = 0, а потом "по сложившемуся факту" утвердите себе новый лимит, будете пользоваться им.
  
  Расчет лимита по "ожидаемым показателям" - только для новых организаций и ИП...
  
  Вот только разговоры про то, что "если только из банка на хозрасходы, то лимит обязательно = 0" не имеют под собой основания.
  Так же, как и безоговорочное требование, что "все полученные хозрасходы обязаны в тот же день выдать". На то он и расчет лимита для такого случая, где учитывается частота хождений в банк. Взял денег из расчета на неделю и выдавай каждый день, сколько нужно. Остальное - в пределах лимита - лежит в кассе.
  Но, поскольку Вас сначала будет лимит=0, то Вам придется все деньги сразу выдавать в подотчет. Возможно "авансом". А потом, хотя бы через недельку по сложившимся цифрам утвердите лимит, и станет легче.
  Новый лимит, естественно, будет действовать только на период после его утверждения.
  
  Успехов!
• Цитата: Цитата: ... вся задача в том, что у нас не было расходов. Мы просто их планируем (или нет)🤔 Показатель R не с чего взять.Добрый день!Не было расходов - не будет и лимита. Пока не появятся первые реальные получения денег из банка на хозрасходы.Поначалу должны уложиться в лимит = 0, а потом "по сложившемуся факту" утвердите себе новый лимит, будете пользоваться им.Расчет лимита по "ожидаемым показателям" - только для новых организаций и ИП...Вот только разговоры про то, что "если только из банка на хозрасходы, то лимит обязательно = 0" не имеют под собой основания.Так же, как и безоговорочное требование, что "все полученные хозрасходы обязаны в тот же день выдать". На то он и расчет лимита для такого случая, где учитывается частота хождений в банк. Взял денег из расчета на неделю и выдавай каждый день, сколько нужно. Остальное - в пределах лимита - лежит в кассе.Но, поскольку Вас сначала будет лимит=0, то Вам придется все деньги сразу выдавать в подотчет. Возможно "авансом". А потом, хотя бы через недельку по сложившимся цифрам утвердите лимит, и станет легче.Новый лимит, естественно, будет действовать только на период после его утверждения.Успехов!

  
  Спасибо. На все 100 с Вами согласна😀
• Сообщение-вопрос удалено модератором. Задайте, пожалуйста, этот вопрос в НОВОЙ теме.
• Цитата: Коллеги, обращаюсь к вам за помощью. Мы как раз-таки вновь созданная организация, но выручки у нас не будет и не планируется. Через кассу будут проходить только подотчетные и з/п. Как же нам рассчитать лимит тогда?

  
  Нельзя задавать вопросы в чужой теме.
  Создайте свою и получите ответ. Здесь вам никто не ответит!
• Цитата: Коллеги, обращаюсь к вам за помощью. Мы как раз-таки вновь созданная организация, но выручки у нас не будет и не планируется. Через кассу будут проходить только подотчетные и з/п. Как же нам рассчитать лимит тогда?

  
  
  Добрый день. Как справедливо заметила Галина Васильевна, новый вопрос принято задавать в новой теме. (О том, как задать новый вопрос, смотрите в сообщении здесь ) Читайте правила форума.
  В этой теме Вам не ответят, а в новой ответят обязательно.